¿Alguna vez has sentido que todo el mundo tiene éxito en el trading, menos tú?
Te hablan de la gente que gana mucha pasta con esto del trading, pero por desgracia, nadie te cuenta lo aburrido: la planificación, la disciplina y todo lo que hace falta para que el trading funcione (si quieres sobrevivir en esto a largo plazo).
Montar un mueble de IKEA parece fácil, pero a menudo terminas con piezas de sobra y un montón de frustración. Pues hacer trading sin un plan es como ese proyecto de IKEA, que termina con un enfado y unos tornillos extra.
Es como abrir un restaurante. No abrirías un restaurante sin un menú, o sin tener claro quiénes serán tus proveedores, o cómo vas a atender a tus clientes. Pues eso es lo que hacen muchos traders nuevos, se lanzan al mercado sin planificación.
Es fascinante la de gente que entra en el trading solo por impulso. Sí, es una locura, pero es lo más habitual cuando comienzas en esto.
Necesitas un plan claro y detallado para no perderte en el caos de los mercados.
¿Qué pasa si no tengo un plan de trading?
Hacer trading sin un plan es como apostar. Puedes ganar algunas veces, pero sin un plan para gestionar el riesgo y asegurar ganancias constantes, vas a perder tu dinero.
La mejor herramienta para controlar tus emociones
El trading no solo es un reto técnico, también es un desafío mental.
Lo cierto es que el ser humano no está diseñado para manejar bien el riesgo y la incertidumbre. El instinto te lleva a evitar riesgos, lo que te lleva a tomar decisiones equivocadas ante la volatilidad del mercado.
El miedo y la codicia son como dos pilotos automáticos que compiten para controlarte. El miedo te lleva a salir antes de tiempo, y a dejar pasar las oportunidades. Y la codicia te impedirá cerrar a tiempo antes de que el mercado se gire.
Desafíos Psicológicos del trader
- La naturaleza humana trabaja en contra de los traders: No estamos diseñados para manejar el riesgo y la incertidumbre, que son partes inseparables del trading. El plan de trading te ayudará con reglas claras, y reducirá las decisiones emocionales.
- La disciplina es crucial pero difícil de mantener: Las emociones del trading te pueden llevar a acciones impulsivas que se desvían de tu estrategia ganadora. El plan de trading fomenta la disciplina y la consistencia.
Un piloto no despega sin saber a dónde va. Necesita un plan de vuelo. Traza la ruta, toma en cuenta las condiciones del viento, calcula las necesidades de combustible… tiene en cuenta cada detalle.
Pero el piloto no espera que durante el vuelo, todo salga perfecto. Una vez en el avión, aparecerán imprevistos y cambios de última hora. Y eso es lo que pasa con los planes, que rara vez sobreviven al contacto con la realidad.
No se trata de ser rígido. El plan te da un marco para adaptarte sobre la marcha, para que cuando vengan esas tormentas inesperadas (que tarde o temprano aparecerán).
Con el plan tendrás una hoja de ruta para navegar lo inesperado, hacer ajustes y mantener el rumbo hacia tu destino.
En el trading, ese marco es lo que te asiste para conservar la disciplina, incluso cuando tus emociones te incitan a actuar de manera precipitada.
La disciplina es el factor decisivo para la mayoría de los traders. Y un plan es lo que te proporciona la estructura necesaria para la consistencia. Lo cual tiene todo el sentido.
Todos hemos estado aquí. Estás dentro de una operación, y derrente comienza a caer. Tu reacción instintiva es salir ntes de que llegue a cero. Pero un plan te ayudará a respirar, evaluar la situación de forma objetiva, y a tomar una decisión basadas en la lógica y no en el miedo.
Es como tener esa voz interior que dice: espera.
Y ojo, también es bastante fácil dejarse llevar por la emoción de una racha ganadora. Como por ejemplo, apalancarte más de lo que tenías planificado.
Es crucial tener el riesgo bien definido en tu plan inicial. Es como fijar un presupuesto antes de ir de compras.
Cómo superar los retos del trading
Has escuchado que el trading puede generarte unos buenos ingresos, pero también que es una actividad arriesgada. Y es cierto: el trading lleva asociado un riesgo. Pero gran parte de esos riesgos se pueden minimizar con una buena planificación.
La clave está en desarrollar un plan de trading que defina tus metas (y cómo vas a alcanzarlas). Con un plan, tendrás una guía para cada operación, sabrás cómo mejorar cuando algo no te funcione y evitarás dejarte llevar por las emociones.
Además, vas a gestionar el trading como un negocio serio, en lugar de un simple juego de azar.
¿Y qué pasa si el mercado cambia?
Los mercados cambian todo el tiempo, y lo que funcionaba antes puede que ya no funcione en el futuro.
Por eso es fundamental revisar y ajustar tu plan de forma regular, para adaptarte y seguir aprendiendo lo que mejor funciona. De esta forma serás más consistente en tus resultados.
Desafíos Prácticos de la operativa
- Falta de dirección y objetivos claros: Sin un objetivo claro, tendrás dificultades para tomar decisiones y para medir tu progreso. Tu plan de trading establecerá objetivos claros, estrategias y reglas de gestión del riesgo.
- Tratar el trading como un juego de azar: Sin un plan, tomarás decisiones impulsivas basadas en emociones, con resultados inconsistentes y pérdidas garantizadas. Tu plan te ayudará a tratar el trading como un negocio, con una perspectiva sólida a largo plazo.
- Incapacidad para adaptarse y aprender: Los mercados cambian, y eso te obliga a adaptar tu estrategia. Tu plan de trading debe incluir un proceso de revisión, basado en las condiciones del mercado.
Cómo desarrollar un plan de trading ganador
Todo esto te parecerá muy bonito. Y ahora surge la pregunta…
¿Por dónde empiezo? ¿Cómo es un plan de trading? ¿Necesito preparar un excel con un millón de formulitas?
Esa es una gran pregunta. Y la buena noticia es que no es nada complicado preparar un buen plan. De hecho, un plan simple es mucho más potente que operar sin ningún plan.
Solo con anotar tus objetivos, tu riesgo, tal vez algunas estrategias básicas de entrada y salida, ya tendrás un punto de partida fantástico.
Se trata de pasar de una mentalidad de esperar lo mejor a una mentalidad de planificar para el éxito.
Y aquí está la mejor parte.
Un plan de trading es un documento vivo. No hace falta que tengas todas las respuestas por adelantado. Se trata de empezar en algún lugar, aprender sobre la marcha, y evaluar los resultados para mejorar el plan.
Esto te quita mucha presión.
No necesitas tenerlo todo resuelto al 100% desde el primer día. Mi consejo es que primero pienses en un proceso diario para tomar las decisiones, y después ajustes ese marco a medida que ganas experiencia.
Hoy quiero compartir contigo mi proceso para crear un plan de trading.
8 Etapas para Crear un Plan de Trading
- Compromiso y Estado Actual: Evalúa tu situación actual, el tiempo disponible y los recursos.
- Marco Temporal: Define el plazo de tiempo en el que prefieres operar (por ejemplo, scalping, trading diario, swing trading).
- Mercados: Selecciona los mercados específicos en los que deseas operar.
- Estrategia: Define la o las estrategias de trading que vas a utilizar.
- Límites: Establece reglas y límites claros para mantener el enfoque y la disciplina.
- Gestión de Riesgos: Determina tu tolerancia al riesgo y aplica un plan sólido de gestión de riesgos.
- Duración: Decide cuánto tiempo te apegarás al plan antes de revisarlo y ajustarlo.
- Iteración: Revisa, analiza y ajusta tu plan regularmente en función del rendimiento y las dinámicas del mercado.
Así que, antes de ganar dinero en el trading, tendrás que desarrollar tu capacidad para asumir riesgos y al mismo tiempo, aguantar la presión.